什么是洗钱？

　　洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　为什么要反洗钱？

　　洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

　　常见洗钱手段有哪些？

　　① 现金走私

　　② 将大额现金分散存入银行、构建存款

　　③ 利用现金密集行业

　　④ 直接购置各种动产或不动产

　　⑤ 利用证券业和保险业洗钱、无记名债券或期货

　　⑥ 利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施

　　⑦ 开展显失公平的进出口贸易，甚至注册皮包公司，开展虚拟交易

　　⑧先捞后洗：如捞钱后办公司、开企业

　　⑨ 边捞边洗：如自己捞钱亲属经商

　　⑩ 连捞带洗：别人公司自己掌权

　　⑪ 转移境外

　　⑫ 贿赂金融监管高官，将黑钱汇往境外

　　⑬ 利用合法的金融体系洗钱

　　⑭ 利用互联网洗钱

　　⑮ 通过投资洗钱

　　什么是洗钱罪？

　　《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定: 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

　　（一）提供资金帐户的；

　　（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

　　（四）跨境转移资产的；

　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　如何助力“反洗钱”？

　　一、选择安全可靠的金融机构

　　二、主动配合金融机构进行身份识别

　　三、不要出租或出借自己的身份证件

　　四、不要出租或出借自己的账户、银行卡、U盾和二维码

　　五、不要用自己的账户替他人提现

　　六、谨防“首付贷”等违规购房融资洗钱

　　七、提高风险防范意识，警惕电信网络诈骗

　　八、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义