Q:什么是洗钱？

　　A:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　Q:清洗什么钱将构成洗钱罪？

　　A:主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

　　Q:为什么要反洗钱？

　　A:洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

　　Q:反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

　　A:不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

　　《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

　　Q:金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？

　　A:金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。

　　Q:代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

　　A:客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

　　Q:在与客户的业务关系期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？

　　A:是的，金融机构还会持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

　　Q:客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？

　　A:应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，可能将影响客户办理业务。

　　Q:个人如果发现了洗钱线索怎么办？

　　A:我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。