Q:“反洗钱”这个概念包括了什么？

　　A:监管文件中的“反洗钱”，从最初单纯的仅指反洗钱，逐步发展扩充，现已包含了反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资的内涵。

　　Q:扩散融资中的“扩散”指什么？

　　A:“扩散”，指大规模杀伤性武器（核武器、生物武器、化学武器）的扩散。

　　Q:反洗钱三大核心义务是什么？

　　A:客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告。

　　我国刑法中对洗钱罪的规定

　　《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。

　　我国刑法中对洗钱罪的罚则规定

　　对有下列行为之一的，没收实施洗钱犯罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。

　　五种行为

　　①提供资金账户的；

　　②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　③通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

　　④协助将资金汇往境外的；

　　⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　如何在日常生活中远离洗钱

　　01选择安全可靠的金融机构

　　02主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

　　①开办业务时，请您带好有效身份证件；

　　②存取大额现金时，请出示有效身份证件；

　　③他人替您办理业务，代理人应出示他（她）和您的有效身份证件；

　　④身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。

　　03不要出租或出借自己的身份证件

　　04不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　05不要用自己的账户替他人提现

　　06有效防范套路贷

　　①不轻信所谓的无抵押贷款；

　　②提高自身防范意识；

　　③不随意签订借款合同；

　　④注意核对出借人的真实姓名；

　　⑤发现自己被“套路贷”，要果断报警，并向亲朋好友广而告之，同时注意做好对对方暴力恐吓、骚扰滋事等讨债行为的防范和取证。